08/05/2019

Лучшие кредитные карты для путешествий

Наступает пора отпусков и многие задумываются о приобретении путевки или билетов на море. Только с ростом цен на авиабилеты стоимость туров выросла на 20-30% и поездка на море для многих семей, а особенно с детьми, становится дорогим удовольствием. В статье расскажу о том, какие кредитные карты для путешествий выгоднее использовать для приобретения пакетного тура через туроператора, а какие станут лучшим другом самостоятельных туристов.

Содержание:

Кредитные карты для путешествий обзор
Туры в рассрочку по карте без процентов
Лучшая кредитная карта для путешествий по Европе
Валютная карта для отдыха за границей
Кредитная карта Тинькофф для путешествий

Быстрая навигация

Кредитные карты для путешествий обзор

В преддверии летнего сезона и отпуска решил освежить знания и почувствовал себя школьником на экзамене, прогулявшим занятия. За 6-8 мес. с последнего мониторинга поменялось 90% банков, акций и выгодных предложений. Поэтому, вздохнув и глубоко изучив вопрос, подготовил для вас рейтинг лучший кредитных карт для путешествий в 2019г.

Условно кредитные карты для путешествий можно разделить на группы:

для поездки на отдых с начислением кэшбека и travel-бонусов за повседневные покупки,
предоставляющие рассрочку за авиабилеты, гостиницы и путевки.

Туры в рассрочку по карте рассрочки

Достаточно новый банковский продукт, который приобретает все большую популярность. В данном разделе первенство удерживают 2 банка: АО «Киви банк» и более известный Home Credit Bank.

Карта рассрочки Совесть от ОА «Киви банк»

Преимущества карты Совесть:

Изготовление, обслуживание и доставка обойдется вам в 0 руб.,
Sms информирование абсолютно бесплатно,
Оформить может каждый от 18 до 75 лет со стажем работы от 6 мес.,
Решение о выдаче принимается за 8-20 мин.,
Для получения нужен только паспорт,
За дистанционное обслуживание и использование мобильного приложения платить ничего не нужно,
Возможность подключить рассрочку на 10 мес. на любые покупки за небольшую плату (599-799 руб.),
Наличие калькулятора рассрочки в личном кабинете,
Множество источников пополнения без комиссии (с карты, через Qiwi кошелек, в салонах Евросеть и Связной, в офисах CONTACT и Мобил Элемент).

Совершая операции по карте Совесть в туристических целях можно получить рассрочку от 3 до 6 мес. у следующих партнеров банка из раздела туризм:

Авиабилеты	Период рассрочки	Туроператоры	Период рассрочки	Отели	Период рассрочки
OneTwoTrip	4 мес.	Anex Tour	3 мес.	Островок	6 мес.
БилетикАэро	4 мес.	Tez Tour	3 мес.	Роза Хутор	4 мес.
Ир Аэро	4 мес.	Слетать ру	3 мес.	Next Camp	3 мес.
Аэрофлот	3 мес.	Travelata.ru	3 мес.	Санаторий «Шахтер»	8 мес.
Ural Airlines	2 мес.	Level Travel	3 мес.	RA HOTELS	6 мес.

Кроме туризма банк сотрудничает еще со множеством компаний по условиям предоставления рассрочки платежей.

[su_quote]При совершении картой Совесть операций за границей конвертация осуществляется по курсу платежной системы Visa+комиссия банка 5%. На такие платежи предоставляется рассрочка на 3 мес. Подключить данную опцию можно бесплатно.[/su_quote]

Из минусов отмечу наличие штрафа за невнесение ежемесячного платежа — 699 руб. В тоже время все платежи автоматически рассчитываются и отражаются в личном кабинете и мобильном приложении с указанием сроков. Поэтому при должной осмотрительности нарушение сроков маловероятно.

Также при выдаче карты по умолчанию установлено ограничение на снятие наличных. Но при необходимости данная услуга подключается бесплатно в личном кабинете.

Кому подойдет: для тех, кто хочет купить путевку, билеты или совершить иную крупную покупку в рассрочку до 10 мес. без переплат.

2-ое место занимает:

Кредитная карта рассрочки «Свобода» от Home Credit Bank

Основными достоинствами карты Свобода являются:

Бесплатный выпуск и обслуживание карты,
Плата за пользование мобильным банком 0 руб.,
Получить может каждый гражданин РФ в возрасте от 18 до 70 лет со стажем от 3 мес.,
Решение от выдаче карты принимается за 2 мин., т.е. ни справок о доходах, ни поручителей не требуется,
Высокий лимит по карте от 10000 до 300000 руб.,
Льготный период по всем операциям 51 день, при совершении покупок у партнеров до 12 мес.,
Есть возможность увеличить период рассрочки до 3-6 мес. за дополнительную плату (499-990 руб.),
Пополнение карты без комиссии с карты на карту, в банкоматах банка, терминалах, отделениях почты России, онлайн-переводом.

По предоставлению рассрочки на оплату туристических услуг у организаций, сотрудничающих с банком условия несколько лучше, чем у банковского продукта «Совесть»:

Авиабилеты	Период рассрочки	Туроператоры	Период рассрочки	Туроператоры и отели	Период рассрочки
OneTwoTrip	4 мес.	Anex Tour	4 мес.	Островок	7 мес.
БилетикАэро	4 мес.	Tez Tour	5 мес.	Роза Хутор	5 мес.
Tickets.ru	2 мес.	Слетать ру	4 мес.	География	3 мес.
Аэрофлот	4 мес.	Travelata.ru	3 мес.	Горящие путевки	7 мес.
Poezd.ru	3 мес.	Pegas Touristik	3 мес.	TUI	2 мес.

Из недостатков сразу стоит отметить:

Полностью отсутствует возможность для снятия наличных. Но кредитные карты для этого и не предусмотрены,
sms сервис бесплатный только первые 2 мес., далее 99 руб./мес. От смс информирования можно отказаться в личном кабинете,
При просрочке платежа штраф составляет 590 руб. и от 17,9 до 34,9% годовых на невыплаченный остаток.

В целом, банк предоставляет выгодные условия для владельцев и при условии соблюдения несложных правил каждый останется с плюсом.

На данный момент при дистанционном оформлении заявки на карту до 5 декабря 2019г. действует акция на 1 покупку — 10 месяцев беспроцентной рассрочки.

[su_quote]Т.е. например, можно купить путевку за 100000 руб. у туроператора в рассрочку на 10 мес., а свои деньги инвестировать в банк или потратить на другие цели Ежемесячные выплаты при этом составят 10000 руб. [/su_quote]

[su_box title=»Кредитная карта рассрочки ‘Свобода’ от Home Credit Bank» box_color=»#ed5915″]

Заполнить анкету для получения карты рассрочки Свобода можно на официальном сайте банка www.homecredit.ru или нажав на кнопку

[/su_box]

Лучшая кредитная карта для путешествий по Европе

В данной категории однозначным лидером является:

Кредитная карта «МожноВсе» от РОСБАНКА

Заказав кредитную карту «МожноВсе» от РОСБАНКА вы получаете:

год бесплатного обслуживания, 2-ой год, если сумма операций за предыдущий год составит от 180 000 руб. и больше.

Если не набрали 180 000 руб., то вы счастливчик, умеющий прожить в российских реалиях менее чем на 15000 руб. в мес. :) Поэтому придется заплатить 890 руб., что не смертельно, т.к. выгода, полученная за кэшбек будет в разы больше.

беспроцентный период до 62 дней,
обалденный кредитный лимит от 30000 до 1 млн. руб.,
растущий кэшбек за покупки или Travel бонусы от 1% на все покупки,
увеличенный кэшбек за категории товаров: Автомобили, Дети, Аптеки, Красота, Кафе и рестораны, Такси и транспорт, Товары для дома в зависимости от суммы расходов:

Совершенных по карте операций	Размер кэшбека	Размер Travel-бонусов
5000-30000 руб.	2%	2%
30000-80000 руб.	5%	5%
80000-300000 руб.	10%	10%
свыше 300000 руб.	1%	1%

[su_quote]Начисленные тревел бонусы потом можно списать путем приобретения билетов и услуг через сервис OneTwoTrip в соотношении 1 бонус=1 рубль.[/su_quote]

[su_quote]Максимальный размер возврата или бонусов ограничен 5000 руб. в мес. Но и эта сумма в качестве пассивного дохода не лишняя.[/su_quote]

Простые требования для заказа карты — возраст от 22 до 70 лет,
Минимальный пакет документов для открытия — при запросе лимита до 100000 руб. нужен только паспорт,
При совершении покупок за границей конвертация осуществляется по курсу платежной системы виза+2%,
Бесплатное пополнение с карт через интернет-банк и мобильное приложение, а также через банкоматы.

Для тех кто всегда ищет минусы:

придется разориться на смс сервис аж на 60 руб. ежемесячно,
комиссия за снятие наличных с карты стандартная 4,9%, но минимум 290 руб.,

Поясню почему назвал данную карту одной из лучших для путешествий по Европе:

высокий кредитный лимит от 30000 руб. сразу до 1000000 руб. в будущем,
одни из самых низких комиссий при совершении покупок в Европе,
высокий процент кэшбека для начисления тревел бонусов,
наличие льготного периода на операции за границей (что редкость для многих карт),
моментальное пополнение с любой карты в любой точке мира,
бесплатное подключение опции для снятия денег с банкомата в случае необходимости.

Заказать кредитную карту «МожноВсе» можно онлайн на официальном сайте РОСБАНКа

Пользоваться чужими деньгами и получать за это деньги — мечта многих и с РОСБАНКом воплотить мечты в реальность вполне возможно.

Валютная карта для путешествий

В данном сегменте несомненно побеждает:

Alfa Travel от ОА «Альфа-банк»

Кредитные карты для путешествий Alfa Travel выбирают активные путешественники, часто летающие за границу, за следующие привилегии:

к карте можно подключить до 5 счетов, кроме национальной валюты + $, евро, английские фунты и швейцарские франки,
держатели карты и члены их семьи застрахованы до 50000 евро,
бесплатная упаковка багажа,
доступ в бизнес залы аэропортов по карте Priority Pass,
бесплатный доступ в интернет в роуминге до 14 дней,
1000 приветственных миль при оформлении плюс при совершении повседневных операций до 2%,
бесплатное снятие в банкоматах по всему миру при выполнении условий — сумма покупок за месяц более 10000 руб.,
льготный период по карте до 60 дней.

Но не все так гладко. Из минусов карты можно отметить:

стоимость карты 1290 руб. без пакета услуг (990 руб. с пакетом). В отличие от остальных карт, которыми можно пользоваться практически бесплатно,
снятие наличных за рубежом по курсу платежной системы +5,9%, но минимум 500 руб.,
отсутствует кэшбек, только бонусные мили,
sms сервис 59 руб. начиная со 2-ого месяца,
при превышении лимита ставка 36,5% годовых.

Alfa Travel подойдет для людей часто совершающих поездки за границу по работе или для отдыха.

Кредитная карта Тинькофф для путешествий

Речь пойдет о Tinkoff Platinum, предоставляющей одновременно возврат средств в качестве бонусов «Браво» с каждой покупки и рассрочку на приобретение путевки на 4-6 мес. через системы бронирования:

Сайт бронирования	Период рассрочки
OneTwoTrip	6 мес.
Travelata.ru	4 мес.
Слетать ру	4 мес.
Туроператор Русский экспресс	4 мес.
Level.travel	4 мес.

Бонусы потом можно списать на приобретение жд билетов и расходы на кафе в том числе за границей.

Также из несомненных плюсов отмечу:

Бесплатный выпуск и доставку до дома,
Беспроцентный период до 55 дней на любые операции,
Для оформления нужен только паспорт,
Достаточно высокий первоначальный лимит по карте (мне дали сразу 75000 руб.),
Хорошая круглосуточная техподдержка — все вопросы решаются по телефону,
Моментальное пополнение с любой карты через личный кабинет,
низкая комиссия за снятие наличных 2,9%, но минимум 290 руб.

Минусы тоже присутствуют:

обслуживание карты стоит 590 руб. в год,
смс сервис 59 руб./мес., но можно отключить.

В целом, кредитные карты для путешествий при должном умении позволяют отдыхать если не бесплатно, то в большой выгодой. Главное соблюдайте сроки погашения минимальных и обязательных платежей и приятных вам путешествий.

Рекомендую к прочтению: